目前参与虚拟币交易依旧存在盈利机会，但稳定赚钱的群体占比极低，绝大多数普通投资者长期参与最终都会出现亏损，暴富案例只是市场中的少数幸存者偏差，不能作为入场参考。如今加密市场机构资金持续增加，行情结构性分化明显，普涨行情不复存在，想要获取收益，不仅需要完善的交易认知、严格的风控体系，还要能够辨别层出不穷的项目骗局，单纯依靠跟风、赌行情很难持续获利。同时需要明确，国内禁止任何虚拟货币交易炒作活动，相关交易不受法律保护，资金安全存在极大隐患。
很多新手容易被网络上晒出的盈利截图误导，误以为当下市场遍地机会，却忽略了庞大的亏损群体很少主动分享自身经历。现阶段市场呈现两极分化特征，比特币、以太坊等头部币种依托资金共识存在中长期博弈空间，但是大量山寨币、meme币种生命周期极短，项目方大多存在提前持仓，行情拉升的目的就是吸引散户接盘，一旦热度消退，价格会快速持续下跌直至接近归零。不少交易者即便短期抓住行情赚到账面利润，也容易因为贪婪不断加大仓位，最终在一轮回调中将利润回吐甚至亏掉本金。
杠杆合约是普通投资者亏损最主要的诱因，也是当下市场最大的风险点。虚拟币市场没有涨跌幅限制，盘中插针现象十分常见，高倍数杠杆之下，小幅反向波动就会触发强制平仓。很多交易者抱着以小博大的心态参与合约，期待快速实现盈利，却忽视杠杆会同步放大亏损概率。长期数据显示，参与杠杆交易的散户爆仓比例远高于现货交易者，依靠合约实现稳定盈利的人寥寥无几。如果坚持参与市场，现货交易、严控仓位是相对稳妥的选择，同时不能投入日常生活必需资金，做好本金全部亏损的心理准备。
除行情波动带来的风险之外，场外交易冻结银行卡、去中心化钱包被盗、虚假交易所跑路、社群带单杀猪盘等外部风险持续存在。不少投资者并非亏损于行情涨跌，而是直接遭遇诈骗导致本金全部损失。成熟的交易者会持续学习链上数据分析、币种基本面研判，建立明确的止盈止损规则，拒绝轻信各类“稳赚策略”“内部消息”。对于零基础新手而言，与其急于进场博弈行情，不如先充分了解市场规则与各类风险，谨慎评估自身承受能力，不要被短期财富故事裹挟盲目入场。
