脱离交易所的点对点私下场外交易，是不少投资者认为更加灵活的选择，交易双方通过社交软件沟通价格，直接转账互换比特币或者稳定币。这种交易模式缺少第三方担保，欺诈事件频发，常见付款之后对方拒绝转账虚拟货币、伪造链上转账凭证实施诈骗。更大的隐患在于资金溯源问题，场外流通资金混杂电信诈骗、网络赌博赃款，只要收款账户流入涉案资金，银行与公安反诈系统会快速冻结账户，后续需要耗费大量时间提交材料配合调查，情节严重的交易者还可能被追究相关刑事责任。去中心化钱包虽然能够自行保管私钥、存储比特币，但钱包只是存储工具，本身不支持人民币直接购入比特币，想要获取比特币依旧需要依托场外渠道，无法绕开兑换环节的各类风险。
除此之外，市面上还充斥着大量衍生陷阱，包括代买比特币、量化托管、境内虚拟货币私募交易等模式。不法分子利用投资者信息差，以更低手续费、稳定收益作为诱饵吸纳资金，后续往往直接卷走本金；还有部分社群打着海外资产配置旗号组织集体交易，本质上属于变相撮合非法虚拟货币兑换。同时比特币本身价格波动极端剧烈，无涨跌幅限制，市场缺乏稳定估值体系，即便顺利完成交易，也随时面临资产大幅缩水的投资风险，多重风险叠加之下，普通参与者很难持续保障自身财产安全。
监管持续保持高压整治态势，不断清理虚拟货币营销、场外撮合相关网络信息，目的就是防范虚拟货币炒作滋生各类违法犯罪活动。建议广大用户理性认清虚拟货币交易的全部风险，摒弃寻找交易渠道的想法，远离比特币等虚拟货币炒作，选择国内监管认可的正规金融产品进行资产配置，避免因为盲目参与交易造成难以挽回的损失。
