我国境内不允许任何主体开展加密货币交易相关合规业务，普通居民在境内使用人民币兑换、买卖比特币、ETH、USDT等各类加密货币均不受法律保护，仅部分境外合规司法辖区在完善牌照制度后，允许持牌机构面向当地居民开展加密货币交易服务。
放眼全球市场，不同地区监管分化明显，欧盟落地MiCA法案并进入落地收尾阶段，要求所有面向欧盟用户的加密平台必须申领合规牌照，无资质平台不能继续提供交易服务；中国香港实行分级牌照管理，持牌交易所可合规面向本地散户开放现货交易，合规平台还获批上线加密资产ETF产品；美国处于法案完善周期，由SEC与CFTC划分监管权责，部分现货与衍生品交易在合规券商落地，但各州细则各不相同；东南亚、中东多国逐步落地准入制度，设立加密资产经营许可门槛，而另有二十余个国家同步出台禁令，和国内规则相近全面禁止本土加密交易。整体全球趋势朝着牌照化、强反洗钱监管转变，多国接入OECD加密资产申报框架，平台需要上报用户大额交易数据，规避洗钱、跨境资金非法转移隐患。
很多币圈用户容易混淆个人持有与交易的边界，现行规则没有禁止个人私下零星持有已经获取的加密资产，但持有不等于合法交易变现，借助任何渠道完成人民币计价的买卖交割都触碰监管红线。当下不少境外平台通过中文运营、国内社群推广、代理入金等方式招揽内地用户，这类跨境服务本身违反国内监管要求，平台不受国内金融监管约束，频繁出现平台关停跑路、随意冻结用户资产、插针宕机无法提币等乱象，相关维权缺乏对应的监管主体与法律依据，资金安全全程没有保障。随着跨境资金监管技术升级，外汇、公安部门持续严查借助加密货币跨境换汇、转移非法资产行为，参与大额场外交易的参与者被追责的案例逐年增多。
