TP钱包的核心功能是多链代币存储、链上转账以及接入去中心化应用，钱包内所有资产转入都需要用户提前从其他渠道获取对应币种再划转至钱包地址，软件首页、资产板块没有自带法币充值入口，用户即便在DApp板块找到部分兑换类应用，这类应用也仅支持虚拟货币之间互换，无法对接人民币、银行卡等法定支付渠道。不少新手被不实教程误导，通过私人中间商、陌生场外社群先转账换稳定币再转入钱包，该环节没有任何第三方监管担保，收款方失联、虚假转账骗币是高频骗局，且私下资金往来一旦涉及涉案流水，个人银行卡还有被司法冻结的可能。
从市场风险层面分析，依托TP钱包的场外购币模式没有价格监管，中间商随意溢价加价已成常态，同币种场外成交价常会比正规境外盘面高出一成至三成，加上区块链转账不可逆，一旦转错链、填错钱包地址，转出资金无法追回。同时各类空气币、山寨币常借TP钱包生态引流诱导用户购币，项目方没有实体落地业务，靠炒作拉高出货，大量用户高位接盘后币种价格断崖式下跌，本金全数亏损，而因为虚拟货币交易不受法律保护，受损后通过诉讼、报案追回钱款的成功率极低。
结合现行金融监管要求，国内全面叫停任何虚拟货币炒作与兑换行为，不论是钱包服务商还是个人用户，参与法币购币都违背监管要求，TP钱包官方会定期风控筛查异常大额资产划转，发现频繁场外购币相关流水后会限制钱包转账权限。想要规避财产损失，普通用户应当远离所有TP钱包购币相关操作，认清虚拟货币炒作的金融骗局属性，选择国内合规的理财与投资产品。
