不少交易者常用的场外OTC兑换是目前主流变现路径，但也是冻卡高发渠道。想要尽可能减少风控触发，首先需要规避高频、大额集中出金，不要短期内连续多笔收款，大额资金尽量拉长周期分批操作，避免单日账户资金进出出现巨大差额。同时避开凌晨、深夜等高危交易时段，拒绝报价明显偏离市场行情的买家，这类账户资金大概率存在问题。另外尽量固定收款账户，不要频繁切换多张银行卡收款，跨账户分散收款容易被系统判定为资金跑分，加速风控预警触发。
很多人寄希望于链上中转、多层钱包划转资金降低追踪风险，实际上区块链所有转账记录永久公开可查，钱包地址交易痕迹无法消除，相关线索可以被监管与公安部门溯源。不要轻信中介宣传的资金洗白渠道，所谓第三方代收款、四方支付兑换方式，极易卷入洗钱链条，一旦上游资金涉案，收款账户会被连带冻结，严重时相关人员需要配合公安机关调查，甚至承担法律责任。除此之外，不要使用工资卡、房贷卡、常用生活储蓄卡进行虚拟币收款，建议单独准备专用账户，最大程度隔离日常资金，降低核心账户被限制带来的生活影响。
需要着重提醒所有投资者，各类操作技巧仅能改变风控触发概率，不能消除根本风险。国内金融机构按照监管要求，持续排查涉虚拟货币资金往来，一旦银行识别资金来源于虚拟货币交易，有权采取限制非柜面交易、冻结账户等措施，并且虚拟货币交易不受法律保护，如果发生资金被骗、账户冻结，很难通过司法途径追回损失。盲目尝试各类规避监管的操作，只会进一步放大自身风险，参与者应当充分认清相关行为的合规隐患，理性看待虚拟货币交易炒作。
