虚拟货币市场本身自带极高的投机风险，市场全天候不间断交易，没有涨跌幅限制，价格极易受到消息、大额资金、全球监管动态影响出现剧烈震荡。主流币种短期波动幅度常常达到百分之十几，各类山寨币流动性不足，更容易出现插针、砸盘行情，不少投资者因为追涨杀跌、随意使用杠杆，短时间内出现大幅亏损。市场缺乏完善的信息披露制度，大量项目信息不透明，项目方随时可能抛售代币，中小投资者处于信息劣势，很难预判潜在利空。
交易渠道与资金链路暗藏大量诈骗风险，也是安全隐患集中爆发的区域。市面上大量仿冒交易所、虚假钱包层出不穷，诱导用户导入私钥、充值转账，一旦资产转入诈骗平台，会直接被封禁提现功能。同时线下币商、场外兑换渠道鱼龙混杂，资金往来很容易接触涉案资金，导致银行卡被冻结，部分参与者还会在不知情的情况下沦为洗钱工具，承担相应法律责任。即便选择境外知名交易平台，平台本身不受国内监管，存在运营倒闭、限制境内用户提现等不确定性。
很多投资者容易被“牛市行情、短期翻倍”的宣传误导，忽视长期潜在风险。当前市场环境持续分化，资金不断向头部主流币种集中，绝大多数中小代币长期缺乏资金承接，存在持续阴跌甚至近乎归零的可能性。想要规避风险，最稳妥的方式就是远离虚拟货币交易炒作，不要轻信社群内部消息、量化托管、保本盈利等说辞，不要投入日常生活必需资金参与投机。如果仍抱有参与想法，也应当充分衡量自身承受能力，认清所有盈亏需要自行承担，不存在稳定盈利的交易方式。
