2013年五部门、2021年十部委及后续多轮监管通知接连划定红线，比特币仅被定性为虚拟商品，无法使用法定货币进行公开对价交易，国内银行、第三方支付机构全面关停虚拟货币相关收付通道，任何法币与比特币的兑换行为缺少合法结算途径。不少用户误以为场外个人私下交易能拿到更低成交价、省去平台手续费，看似买入成本更低，但私下点对点交易缺少监管约束，没有资金履约保障，频繁出现付款收不到币、收到虚假代币、被对方诈骗拉黑的案例，一旦产生财产纠纷，相关交易协议不受法律保护，损失难以通过司法途径追回。
各类境外加密交易平台常以超低手续费、现货折价、新手补贴等卖点吸引国内投资者，被不少用户视作划算的买入选择，但这类平台无法在国内取得合规资质，其借助代理、地下支付链路绕开监管入金，中间环节暗藏多层资金费率与隐性扣费，实际折算后的买入成本往往高于盘面标价，且平台本身不受国内金融监管，存在平台跑路、卷走用户资产、随意冻结账户的高频风险。同时地下钱庄、跑分渠道是境外平台主要入金方式，参与其中极易触碰洗钱相关法律条款，投资者银行卡被银行风控冻结、涉案追责的案例常年高发，隐性成本远超出交易差价带来的微薄收益。
部分小众社群、个人代理宣称批量囤货低价分销比特币，依托批量拿货压低单价吸引散户批量购入，这类渠道大多依托传销、资金盘模式运作，前期以低价现货博取信任，后续以锁仓、质押返利为借口诱导大额投入，最终崩盘跑路，投资者本金全数亏损。从价格波动规律来看，比特币本身没有实体价值支撑，价格暴涨暴跌常态化，即便短期买到相对低价，也随时可能因行情暴跌造成巨额浮亏，叠加交易环节各类隐性损耗，不存在长期稳定划算的买入时机与渠道。
