虚拟币市场全天候不间断交易，不存在涨跌停限制，价格波动幅度远远超过传统金融市场，主流币种都可能在短时间内出现大幅下跌，各类山寨币、土狗代币更容易被项目方和大户操控，常见拉高出货、撤流动性等套路，入场追高的散户极易遭遇资产大幅缩水甚至直接归零。很多投资者被社群宣传的高额回报吸引，还会接触合约杠杆交易，微小的行情反向波动就会触发强制爆仓，不少人投入的本金一夜之间全部亏损。除此之外，各类虚假交易平台层出不穷，不法分子搭建仿冒平台，诱导用户充值后直接关闭提现通道，属于典型的电信网络诈骗。
资金与资产存储层面同样暗藏大量安全漏洞。如果将虚拟币存放于境外中心化交易所，平台不受国内监管约束，存在经营破产、遭遇黑客攻击、单方面冻结账户等风险，历史上多次出现大型交易所暴雷，用户资产无法提取的案例。即便使用去中心化钱包，私钥丢失、钓鱼链接盗币、转账地址填写错误等问题也时有发生，区块链交易具备不可逆特性，资产一旦转出被盗，几乎没有找回的可能性。另外，虚拟币资金流转隐蔽，参与交易时容易和洗钱等违法活动产生关联，可能给投资者带来额外的法律麻烦。
不少新手存在认知误区，觉得只要选择比特币、以太坊这类主流币种就能提升安全性，实际上主流币只是流动性相对更好，依然无法规避政策风险和剧烈波动风险。各类宣称稳赚不赔、老师带单、量化托管的虚拟币投资渠道全部需要高度警惕，这类宣传基本都是骗局。对于普通理财人群，应当远离虚拟货币炒作，选择受到监管保护的正规理财渠道，不要被短期暴富的传言蒙蔽，切勿动用生活积蓄、借贷资金参与虚拟币相关交易。
